Схема «Иммогер»
В 2015 году, когда «Пробизнесбанку» явно осталось немного, его владельцы совсем перестают стесняться и начинают выводить деньги ещё более примитивными методами — по сути, просто кладут их себе в карман. Суммы там меньше, зато их выводят напрямую, не пытаясь отмыть или замаскировать хищение.
Один из сотрудников «Пробизнесбанка» — Дмитрий Захаров — учреждает в Германии компанию Prim Holding GmbH. У нас есть копия информационного письма, подтверждающая, что она основана специально для Александра Железняка.
Prim Holding владеет, в свою очередь, другой компанией — Immoger Group GmbH.
15 марта 2015 года «Пробизнесбанк» заключает с «Иммогером» кредитный договор. Но выдать кредит без залога на компанию-пустышку банк, понятное дело, не может — такая операция не прошла бы через системы внутреннего контроля. Поэтому дополнительно заключены два договора, по которым два гражданина выступают поручителями по этому кредиту.
24 марта по кредитному договору в «Иммогер» переводят 4 млн евро, которые сразу же уходят в Prim Holding — ту самую компанию, подконтрольную Железняку.
Всего через неделю после перевода денег, по имеющимся у нас документам, «Пробизнесбанк» разрывает договоры поручительства с физическими лицами, они перестают гарантировать возврат кредита. Что важно, прекращение договоров подписывает сам Железняк лично как председатель правления банка — возможно, никто из его подчиненных не согласился идти на такой очевидный риск.
Таким образом кредит с поручительством превращается в ничем не обеспеченный кредит компании, контролируемой Железняком. То есть, по сути, деньги банка просто уходят в карман Железняка.
Компания «Иммогер», естественно, кредит не возвращает. 7 августа 2015 года — в день, когда в банк пришла временная администрация, — деньги начинают уходить из Prim Holding на счета других компаний, также номинально принадлежащих Дмитрию Захарову.
- Информационное письмо
- D&B отчёт по «Иммогеру»
- Акционерное соглашение «Иммогера»
- Кредит «Иммогеру»
- Выписка со счёта «Иммогера»
- Перевод в Prim Holding GmbH
- Регистрация компании Дмитрия Захарова
- Денежный перевод компании Захарова Кредитный договор между «Иммогером» и «Пробизнесбанком»Расторжение договоров между «Иммогером» и «Пробизнесбанком»Открытие кредитной линии «Иммогеру» в «Пробизнесбанке»