Схема «Меррианол»
29 марта 2013 года «Пробизнесбанк» заключает договор с кипрской компанией BrokerCreditService (Cyprus) Limited (BCS). На Кипре уже зарегистрирована ещё одна компания-пустышка — Merrianol Investments Limited. Её уставной капитал — 2 тыс. евро, в штате — опять два человека.
«Меррианол» — ещё одна из компаний отмывочной сети офшоров акционеров «Пробизнесбанка». Например, между «Меррианолом» и «Вермендой» регулярно проходят значительные суммы, что даже замечено отделом контроля операций в Trasta Komercbanka, установившим связь компаний друг с другом.
Офшорная пустышка «Меррианол» берет займ у BCS, и «Пробизнесбанк» предоставляет гарантии: деньги и ценные бумаги «Пробизнесбанка» на счетах, открытых в BCS, становятся обеспечением по займам «Меррианола».
Схема с «Меррианолом» почти идентична схеме с «Амбикой» — кредиты офшору оформлены как займы под залог ценных бумаг «Пробизнесбанка», взятых в долг у брокера.
В июне 2015 года сотрудница BCS сообщает в письме «Пробизнесбанку», что банк может получить заложенные ценные бумаги обратно, лишь внеся залог, покрывающий обязательства Меррианола.
10 и 11 августа 2015 года, после назначения временной администрации, BCS забирает себе активы «Пробизнесбанка» на сумму примерно 105 млн долларов — для оплаты задолженности «Меррианола».
К тому моменту, когда ЦБ отозвал лицензию у «Пробизнесбанка», а АСВ стало его управляющим, на счетах банка не хватало как минимум 470 млн долларов, которые благополучно числились в отчётности, но были выведены по трём вышеописанным схемам: с «Вермендой», «Амбикой» и «Меррианолом».
И даже это ещё не всё: подобных схем было гораздо больше.