Схема «Амбика»
«Верменда» — не единственный офшор, через который выводились деньги клиентов «Пробизнесбанка».
Мы знаем из переписки банка с британским брокером Otkritie Capital International Limited, что «Пробизнесбанк» завёл в «Открытии» четыре счёта и разместил в депозитарии брокера ценные бумаги.
29 ноября 2012 года «Открытие» выдаёт займ кипрской компании Ambika Investments Limited.
«Амбика» — тоже офшор-пустышка, её уставной капитал — 8550 евро, штат — 2 человека. Компания не публикует отчётность и по адресу регистрации не расположена. То есть у «Амбики» нет ни активов, ни деятельности; почему же «Открытие» выдаёт ей займ? Разумеется, потому, что возврат денег брокеру гарантирует «Пробизнесбанк» — своими активами, размещёнными в «Открытии».
И, разумеется, «Амбика» — не случайная компания: она аффилирована с руководством «Пробизнесбанка». Это подтверждается протоколом встречи с ЦБ от 21 мая 2015 года и протоколом заседания в Trasta Komercbanka, о котором мы говорили, когда описывали схему вывода денег «Пробизнесбанка» через «Верменду».
Словом, начиная с ноября 2012 года «Открытие» выдаёт займы «Амбике». Формально они оформляются так: «Открытие» даёт в долг «Амбике» ценные бумаги, а «Амбика» берёт у «Открытия» займы под залог тех же самых ценных бумаг.
Возврат денег «Амбикой» гарантируется «Пробизнесбанком»: подписаны дополнительные соглашения о гарантии от 29.11.2012, 20.12.2012 и 15.03.2013.
В допсоглашениях записано, что «Пробизнесбанк» должен держать на счетах в «Открытии» активы, покрывающие задолженность «Амбики», и что «Открытию» разрешено продать эти активы и забрать себе деньги от продажи, если «Амбика» не расплатится по долгам.
Активы заблокированы и не подлежат выводу, чтобы задолженность «Амбики» всегда обеспечивалась залогом.
Согласно документам, эти трёхсторонние отношения должны быть прекращены досрочно, если в «Пробизнесбанк» будет назначена временная администрация или у него отзовут лицензию.
Так и произошло. В августе 2015 года российское Агентство по страхованию вкладов, назначенное временным управляющим, обращается в «Открытие» с запросом на возвращение ценных бумаг, размещённых на счетах банка. «Открытие» в ответ сообщает, что вернуть активы не сможет, потому что они являются обеспечением по займу офшора «Амбика», аффилированного с владельцами «Пробизнесбанка».
Сделки прекращены. «Амбике» вручено уведомление с расчётом задолженности. «Открытие» продаёт ценные бумаги «Пробизнесбанка» и забирает себе 213 млн долларов, чтобы покрыть эту задолженность.
- Архив документов об «Амбике»
- Письмо «Открытия» «Пробизнесбанку»
- Кипрский отчёт по «Амбике»
- Протокол встречи в ЦБ
- Заседание «Trasta Komercbanka» (оригинал)
- Заседание «Trasta Komercbanka» (на русском)
- Письмо «Открытия» «Пробизнесбанку». Отказ в возврате активов Письмо Открытия Пробизнесбанку. Гарантии «Пробизнесбанка» по займам «Амбики» (страница 5)