Теперь, разобравшись с теорией, проследим, что происходило с деньгами «Пробизнесбанка» после похищения через схему с липовыми кредитами. Посмотрим на примере «Верменды»: эта схема документирована лучше всего.

Конечно, у нас нет полной информации обо всех счетах и всех компаниях, с помощью которых банкстеры выводили активы. Но то, что есть, позволяет понять, как именно отмывались деньги и куда в конце концов приехали.

Итак, DMBL даёт кредит «Верменде», и той нужно его разместить. То есть прийти в какой-то банк и открыть счёт, на который придут сначала десятки, а потом и сотни миллионов. Причём сделать так, чтобы банк ни слова против не сказал.

Нормальный приличный банк захочет знать, что за источники дохода у потенциального клиента, легальны ли они, в чём экономический смысл операций. При этом, как мы помним, «Верменда» — офшор, у которого ни активов, ни деятельности, а экономический смысл кредита — украсть деньги клиентов «Пробизнесбанка». Конечно, открытие такого счёта и операции по нему будут выглядеть максимально подозрительно. Но не для всех банков.

Латвийские банки, такие как Trasta Komercbanka и Baltikums Bank , в то время предоставляли уникальную услугу. Они позволяли кому угодно заносить в систему деньги непонятного происхождения. Банкстеры из «Пробизнесбанка» были у них не единственными сомнительными клиентами: эти банки участвовали и в других масштабных аферах, например в схеме Russian laundromat. Словом, латвийские банки сложных вопросов не задавали.

«Верменда» завела счета в этих банках, и именно туда пришли кредиты, полученные в DMBL.

После этого банкстеры начали второй этап отмывания денег: чтобы запутать следы и скрыть происхождение активов, совершалось множество операций, в которых участвовало больше десятка различных офшорных компаний с именами вроде Greeneх, Finbay, Vesvora, Lankora, Larienta Management, Digitime и проч. Нам удалось получить распечатки счетов офшорных компаний в разных банках, мы установили их конечных бенефициаров и теперь имеем представление о том, как двигались деньги, украденные у клиентов Пробизнесбанка.

На доступных нам распечатках счетов «Верменды» в разных банках нет платежей, типичных для компании, которая ведёт нормальный бизнес. Например, аренды, зарплат сотрудникам, оплаты интернета и всего такого. Зато есть, без преувеличения, миллиарды долларов проводок между «Вермендой» и другими офшорами из схемы по отмыванию украденных денег.

Некоторые платежи выбиваются из общей картины и имеют интересное назначение.

Например, в феврале 2014 года «Верменда» перевела нынешнему казначею Фонда борьбы с коррупцией Александру Железняку на личный счёт в Швейцарии примерно 2 млн евро — тремя платежами со счёта в латвийском банке. Это было задолго до отзыва лицензии — по сути, часть денег, выведенных из «Пробизнесбанка», пошла менеджеру на карманные расходы.

Помимо 153 млн долларов, украденных через схему с DMBL, только через счета «Верменды» в Trasta Komercbanka прошло в сумме почти 2 млрд долларов. В «Верменду» также стекались деньги из других компаний группы «Лайф». Это чётко видно по выпискам.

В итоге после запутывания следов деньги разными платежами приходили на счета компании «Вандерворкс», которая доказанно принадлежит Леонтьеву: это написано в решении лихтенштейнского суда, который заморозил средства на счёте.

Помимо отмывочного счёта в Trasta Komercbanka, использовавшегося в схемах переводов между офшорами, Леонтьеву удалось открыть для «Вандерворкс» счёт в очень солидном и респектабельном банке Morgan Stanley в Лондоне. Именно этот счёт задумывался для хранения похищенных из «Пробизнесбанка», уже отмытых и легализованных денег. В декабре 2015 года более 105 млн долларов были отправлены со счёта в Morgan Stanley на счета «Вандерворкс» в Лихтенштейне.

17 мая 2017 года решением суда Лихтенштейна средства на счетах, принадлежащих Леонтьеву и его компаниям, были заморожены. Финансовая разведка княжества решила: есть убедительные доказательства, что это похищенные из «Пробизнесбанка» и отмытые деньги.

Всё это значило, что речь уже не только о капиталах. Отмывание денег — это уголовное преступление, и если оно будет доказано, банкстеры могут оказаться в тюрьме. Чтобы избежать такого исхода, нужно отмывать не только деньги, но и репутацию.